Инвестиционный портфель трейдера

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель

Размышляя над вопросом об инвестировании, трейдер надеется на то, что доходная часть будет стабильной и высокой. К сожалению, доходность от инвестирования очень зависима от многих факторов, которые часто не особо устраивают инвестора. При инвестировании риск и доходность – величины очень непостоянны. Вкладывать все средства в один проект, достаточно не разумная затея, так как риски в таком случае очень высоки. Лучше не ограничиваться одним финансовым инструментов, а распределить средства по нескольким активам. Это дает возможность трейдеру компенсировать убытки по одному из проектов, за счет большей доходности других. Все торговые инструменты, по которым трейдер вкладывает деньги, аккумулируются в единую совокупность, которая называется инвестиционным портфелем.

Инвестиционный портфель – это совокупность различных финансовых активов различного типа, разного срока действия и ликвидности, управляемых как единое целое. Фактически, инвестиционный портфель являет собой стратегический план распределения инвесторских средств. Составляющим ИП могут быть любые активы: валюты, золото, акции, облигации, опционы, недвижимость и т.д.

Активы инвестиционного портфеля всегда соответствуют целям и намерениям самого инвестора. Инвестор может пожертвовать скоростью роста капитала во имя надежности. Другие готовы не риск для скоростного увеличения капитала.

Инвестиционных портфелей существует много, но выделяют два основных:

  1. Агрессивный портфель – более прибыльный портфель, и более рискованный. Преобладают в таком ИП акции, а инвесторы, которые создают его – люди готовые пойти на риск и способные противостоять большим колебаниям цен на активы.
  2. Консервативный портфель – менее прибыльный портфель в сравнении с агрессивный, но и имеет более низкий уровень рисков. Главная идея такого ИП – обезопасить и сохранить капитал. Преобладают в консервативном портфеле облигации и краткосрочные займы.

Здесь может возникнуть вопрос: почему просто не вложить деньги, к примеру, в валюту торгуемую на Форекс, а создавать инвестиционный портфель? Все дело в диверсификации.

Диверсификация – распределение инвестиционных средств между различными инвестиционными проектами для снижения рисков и возможных потерь или доходов капитала. То есть, диверсификация призвана для того, что бы связать средства между несвязанными активами.

При составлении инвестиционного портфеля, трейдер обязан отталкивать от пяти основных правил:

  1. Постановка цели. Выбор подходящего типа портфеля
  2. Анализ потенциальных объектов для инвестирования
  3. Составление инвестиционного портфеля
  4. Выбор инвестиционной стратегии
  5. Оценка эффективности выбранной стратегии
Вы можете оставить отзыв, или ссылку на Ваш сайт.

Отзывы:

Оставить отзыв